Importance de la diversification pour les investissements à long terme

Que vous soyez un investisseur expérimenté ou que vous envisagiez seulement de commencer à investir, il est de notoriété publique que pour être rentable à long terme, vous devez soit créer une stratégie d’investissement, soit suivre une stratégie préexistante. Parmi les autres stratégies d’investissement populaires, la diversification des investissements est l’une des plus simples. Pourtant, il s’est avéré efficace, en particulier pour les investissements à moyen et long terme.

Qu’est-ce que la diversification des investissements exactement ?

Plus souvent qu’autrement, lorsque nous entendons parler d’investisseurs prospères, il s’agit généralement de la façon dont ils ont gagné des millions et des millions grâce à la « découverte de l’or » ou ont fait un investissement chanceux. Malheureusement, une telle chance n’est réservée qu’aux… eh bien, chanceux. Ou des gens qui consacrent leur vie à étudier les marchés et à gagner de l’argent en investissant.

Pour d’autres, cependant, il est utile de se souvenir de deux idiomes :

• Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier;
• Dans ce monde, rien ne peut être dit comme certain, sauf la mort et les impôts.

Essentiellement, ce que cela signifie est de profiter à long terme, il est important de ne pas mettre tous vos «œufs» ou actifs dans un seul «panier» ou véhicule d’investissement. Parce que même une action qui s’est très bien comportée sur une longue période peut devenir volatile ou s’effondrer entièrement pour des raisons imprévues.

Un exemple parfait serait la croissance des actions des compagnies aériennes au cours de la décennie jusqu’en 2020. Jusqu’à la fin de 2019, le transport aérien était une activité en plein essor à l’échelle mondiale. Mais, après le déclenchement de la pandémie, les actions des compagnies aériennes du monde entier ont rapidement perdu de la valeur. Certaines de ces compagnies aériennes ont péri à cause de la crise mondiale, et parmi celles qui ont persisté, beaucoup ont encore du mal à se remettre. Cependant, peu de temps après la suspension des voyages aériens à travers le monde (ainsi que de tout type de voyage, en fait), les compagnies aériennes spécialisées dans le fret ont monté en flèche en valeur.

Un investissement dans l’industrie du voyage au premier trimestre de 2020 aurait rapidement diminué en valeur. La diversification aurait atténué l’impact de la pandémie dans ce cas, si l’investisseur avait également investi dans les transporteurs de fret.

La plupart du temps, cependant, la diversification signifie investir dans différentes industries, afin de réduire les risques plus efficacement. Donc, si vous ne tenez pas compte du recul, au lieu d’investir à la fois dans les compagnies aériennes de passagers et de fret, il serait plus logique d’investir dans le transport aérien et une grande entreprise de télécommunications, par exemple. Juste au cas où, en cas d’arrêt des voyages dans le monde, vous pouvez gagner de l’argent grâce à l’utilisation intensive des appareils personnels et d’Internet par l’humanité.

La diversification peut-elle être efficace pour vous ?

Cela dépend vraiment d’un seul facteur. Consacrez-vous ou avez-vous l’intention de consacrer beaucoup de temps à la recherche et au suivi des actifs ? Si la réponse est non, alors utiliser une ou plusieurs stratégies conventionnelles est définitivement pour vous. La diversification entre dans cette catégorie.

Comme l’a dit Warren Buffett, « la diversification est une protection contre l’ignorance ». Et ce n’est pas non plus une insulte. Vous voyez, pour quelqu’un d’aussi bien informé que M. Buffett, la diversification n’a peut-être aucun sens.

Mais, pour ceux qui ont moins d’expérience et de connaissances, qui souhaitent simplement générer des rendements accrus sur leurs investissements, la diversification offre une chance d’éliminer certains des risques généralement associés à l’investissement, sans avoir à passer trop de temps et d’énergie à suivre et à apprendre chaque détail sur le marché. Les risques susmentionnés peuvent être classés en deux catégories :

• Systématique. Des risques qui concernent toutes les industries. La guerre, l’inflation, la pandémie, les taux d’intérêt appartiennent à cette catégorie. Ces risques ne peuvent malheureusement pas être atténués.
• Peu systématique. Risques propres à l’industrie. Par exemple, une grève des contrôleurs aériens a un impact direct sur l’industrie aéronautique. Ces risques peuvent être réduits en utilisant la diversification.

Pour que la diversification soit la plus efficace, la vision la plus conventionnelle stipule que le montant souhaitable d’investissements se situe entre 15 et 20. Pourtant, si vous commencez tout juste votre « quête d’investissement » , avoir quelques actions ou autres actifs différents peut vous aider. augmenter vos rendements globaux et réduire le risque global que vous prenez.

Pour augmenter la diversité de votre portefeuille, il est logique non seulement d’investir dans des actions de différents secteurs, mais également de prendre en compte différentes classes d’actifs. Par exemple, pensez à avoir des actions dans diverses industries sur votre marché intérieur ainsi que sur le marché international. En plus de cela, cherchez à ajouter des obligations, à la fois d’entreprise et émises par le gouvernement.

En outre, il est également important de comprendre que la diversification ne supprime pas entièrement le risque. Comme pour tout type de stratégie d’investissement, un risque plus faible ou plus élevé est simplement quelque chose avec lequel vous devrez toujours vivre. Et l’effet cumulatif de la diversité de votre portefeuille dépend toujours fortement de votre capacité à choisir les meilleurs actifs d’investissement.

En plus de cela, la diversification peut être plus coûteuse que de simplement placer tout votre argent dans très peu d’actifs. Cela est dû au fait que différents actifs sur différents marchés ont également des coûts de transaction différents. Par exemple, les frais et charges relatifs à l’achat et à la vente.

En conclusion

La diversification est une stratégie d’investissement solide qui fonctionne très bien pour les investisseurs qui n’ont pas les connaissances ou la patience et le temps nécessaires pour acquérir ces connaissances. Cette stratégie vous aide à réduire le risque que vous prenez lorsque vous investissez. Alors que la diversification ne fait presque rien pour les risques systématiques comme la guerre et l’inflation, elle aide avec la catégorie de risque non systématique qui est spécifique à l’industrie.

Si et quand vous décidez de diversifier votre portefeuille d’investissement, n’oubliez pas d’investir non seulement dans tous les secteurs, mais également dans différents types d’actifs. Les actions, les obligations, les liquidités et l’immobilier sont quelques-uns des types d’actifs les plus courants, dont la combinaison peut aider à atténuer les risques non systématiques et à augmenter le rendement de votre portefeuille de placements.